國家理財規劃師
國家理財規劃師是一個專業的職業資格，主要為客戶提供全面的理財規劃服務。理財規劃包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃和財產分配與傳承規劃等多個方面。
理財規劃師的職責是幫助客戶評估和分析財務狀況，制定合理的理財方案，以實現財務安全和財務自由。他們需要具備豐富的金融、投資、經濟、法律知識，良好的人品及職業操守，以及相對的獨立性。
2016年，國家理財規劃師考試被取消。但在此之前，理財規劃師分為初級、中級和高級，分別對應國家職業資格三級、二級和一級。考試內容包括基礎知識、專業技能和綜合評審。報考條件包括一定的工作經驗和學歷要求。
盡管國家理財規劃師的認證考試已被取消，但理財規劃的需求依然存在。理財規劃師可以通過其他認證考試，如CHFP理財規劃師認證，來提升自己的專業能力和市場競爭力。CHFP理財規劃師認證分為初級、中級和高級，報考條件包括年齡、學歷和工作經驗等要求。
理財規劃師的職業前景廣闊，他們可以在金融機構如商業銀行、保險公司等任職，也可以作為獨立理財顧問為客戶提供服務。隨著中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層的形成，對理財規劃師的需求迅猛增長，理財規劃師成為一個具有發展潛力的金領職業。
高級理財規劃師含金量高嗎
高級理財規劃師的含金量是相當高的。隨著中國金融服務業的發展，金融機構不斷推出產品創新和服務創新，個人理財成為金融機構競爭的主要策略。高級理財規劃師作為金融行業的頂級認證，是國家職業資格認證序列中的最高級別 。這個職稱不僅在中國國內受到認可，還在世界貿易組織(WTO)的150多個成員國中互認 。
要成為高級理財規劃師，申請人需要滿足一系列條件，包括具備相關學歷背景（通常要求本科及以上學歷），有一定工作經驗（通常要求至少3年以上相關工作經驗），通過相應培訓并取得相應證書，并通過高級理財規劃師考試 。這些條件確保了獲得該職稱的個人具有較高的專業水平和實際操作能力。
高級理財規劃師的工作職責包括為客戶制定全面的理財規劃方案，包括現金規劃、消費支出規劃、保險規劃、教育規劃等，以及能夠為客戶進行合理的投資資產配置，分析保險需求，制定保險規劃方案，進行稅收籌劃，以及制定退休養老規劃和財產傳承方案。
高級理財規劃師的認證考試由中華人民共和國人力資源和社會保障部職業技能鑒定中心批準，考試科目包括理財規劃基礎與家庭財務規劃、風險管理與保險規劃、投資規劃和家族財富規劃等 ?？荚囃ㄟ^后，將獲得國家認可的職業資格證書，這是中國唯一由政府頒發的理財規劃師職業資格證書 。
高級理財規劃師不僅在專業技能上有嚴格要求，而且在國家層面上得到了高度認可，具有很高的含金量。
理財規劃師二級
理財規劃師二級（CHFP）認證考試是理財規劃師執業能力等級認證的一部分，它包括三個科目：《理財規劃基礎與家庭財務規劃》、《風險管理與保險規劃》和《投資規劃》。考試形式為閉卷機考，各科目滿分均為100分，成績在60分以下視為不合格，不能通過考試。成績達到60分-75分視為成績合格；成績達到76分-90分視為成績良好；成績達到90分以上視為優秀?？荚嚥缓细竦目颇?，如果成績達到60分及以上，可以在一年內補考一次。
報考中級理財規劃師（CHFP）二級認證考試的條件包括：
1. 具有完全民事行為能力；
2. 具有專科或國家承認相當于?？埔陨衔幕潭?；
3. 獲得理財規劃師（CHFP）專業委員會授權培訓機構頒發的有效《理財規劃師（CHFP）培訓合格證書》。
2024年的考試時間安排如下：
- 考試日期：5月25日和11月23日。
- 報考時間：5月考試的報考時間為4月1日至4月30日；11月考試的報考時間為10月1日至10月31日。
- 成績查詢：考試日期的一個月后。
- 證書發放：成績查詢日期的一個月后。
考試費用為400元人民幣。補考費用其中《理財規劃基礎與家庭財務規劃》科目的補考費用為100元，《風險管理與保險規劃》和《投資規劃》科目的補考費用為150元。
報考流程包括報名學習、獲取培訓合格證、準考證查詢下載、成績查閱和證書郵寄等步驟?？忌梢酝ㄟ^CHFP理財規劃師專業委員會官網報名參加學習，并在考試前一周通過官網查詢并下載打印準考證。
還有在線課程提供相關的教材精講，例如網易云課堂上的“理財規劃師二級專業能力教材精講班”，適用于參加國家職業資格理財規劃師全國統考的人員。
微信掃一掃打賞
![2025年合肥市有哪些靠譜的3+2學?？梢陨希俊扑]合肥信息技術職業學院](http://www.jzdpf.cn/zb_users/cache/thumbs/4a1c415c0e2ef423e1028b10b3574696-252-157-1.jpeg)
